بيزنس كوچ

معاملات فاركس چيست؟

فاركس (forex) يا تبادل ارز خارجي را مي‌توان به عنوان شبكه‌اي از خريداران و فروشندگان توصيف كرد، كه ارز مورد نظر خود را با قيمت توافقي بين يكديگر جابجا مي‌كنند. از اين طريق افراد، شركت‌ها و بانك‌هاي مركزي يك ارز را به ارز ديگر تبديل مي‌كنند. براي مثال اگر تا به حال به خارج از كشور سفر كرده باشيد، مانند اين است كه در بازار فاركس معامله كرده‌ايد. با وجود اينكه بسياري از معاملات ارزي براي اهداف كاربردي و معقولي انجام مي‌شوند، بخش بزرگي از اين معاملات با هدف كسب سود صورت مي‌گيرد. مقدار ارز مبادله شده طي يك روز، حركت قيمتي برخي از ارزها را با نوسانات زيادي روبرو مي‌كند. همين نوسانات و بي‌ثباتي هاست كه فاركس را براي معامله‌گران جذاب مي‌كند؛ زيرا اين نوسانات شانس فرد را براي دريافت سودهاي بيشتر بالا برده و در عين حال ريسك را نيز افزايش مي‌دهد.

نحوه عملكرد بازار فاركس چيست؟

برخلاف سهام يا بورس كالا، معاملات فاركس در صرافي‌ها انجام نمي‌شود؛ بلكه مستقيماً بين دو طرف، در بازار خارج از بورس يا فرابورس (OTC) انجام مي‌شود. اين بازار توسط شبكه‌اي جهاني از بانك‌ها اداره مي‌شود كه در چهار مركز اصلي معاملات فاركس در مناطق زماني متفاوت پخش شده‌اند: لندن، نيويورك، سيدني و توكيو. ازآنجايي‌كه مكان مركزي وجود ندارد، مي‌توان به صورت ۲۴ ساعته در اين بازار معامله كرد.

سه نوع بازار مختلف فاركس وجود دارد:

بازار معاملات اسپات (Spot forex market)

مبادله فيزيكي يك جفت ارز، كه دقيقا در نقطه‌اي كه معامله انجام‌شده يا با فاصله زماني كوتاهي انجام مي‌شود. در اين بازار نقل و انتقالات حداكثر طي دو روز و با نرخ بهره مشخص به انجام مي‌رسد.

 قراردادي كه توافق شده تا براي خريد يا فروش مقدار معيني از يك ارز با قيمت مشخص، در تاريخ معين يا محدوده‌اي از تاريخ در آينده تسويه شود. برخلاف تحويل بازار اسپات كه سريع است، در قرارداد فوروارد فاركس بر سر يك تاريخ مشخص توافق مي‌شود و به همين دليل قيمت‌گذاري متفاوتي نسبت به معاملات اسپات دارد.

معاملات فيوچرز فاركس (Future forex market)

قراردادي براي خريد يا فروش مقدار مشخصي از يك ارز معين، به قيمت و تاريخ تعيين شده در آينده است. برخلاف قراردادهاي فوروارد، قرارداد فيوچرز از نظر قانوني اجرا مي‌شود. اين معاملات در زماني از پيش تعيين شده و با قيمتي معين در آينده انجام مي‌شوند.

ارز پايه و ارز مظنه در فاركس چيست؟

ارز پايه اولين ارزي است كه در يك جفت فاركس ليست مي‌شود؛ در حالي كه دومين ارز، ارز مظنه ناميده مي‌شود. به صورت كلي معاملات فاركس به معناي فروش يك ارز به منظور خريد ارز ديگر است، به همين دليل آن را به صورت جفت ارز بيان مي‌كنند. قيمت يك جفت فاركس بر اساس قيمت يك واحد ارز پايه در ارز مظنه مشخص مي‌شود. هر ارز در اين جفت به صورت يه كد سه حرفي مشخص شده است، اين كد معمولا از دو حرف براي نشان دادن مخفف منطقه و يك حرف براي نشان دادن خود ارز تشكيل مي‌شود. براي مثال GBP/USD، يك جفت ارز شامل خريد پوند بريتانيا و فروش دلار آمريكاست. در اين مثال، GBP ارز پايه و USD ارز مظنه است. در زمان نوشته شدن اين مقاله اين جفت ارز به قيمت ۱.۳۵۹۵۵ معامله مي‌شود، يعني ۱ پوند انگليس برابر با ۱.۳۵۹۵۵دلار است. اگر قيمت پوند در برابر دلار افزايش داشته باشد، آن‌گاه يك پوند معادل دلار بيشتري خواهد بود و درنتيجه اين موضوع قيمت جفت ارز افزايش پيدا مي‌كند. در مقابل اگر قيمت كاهش يابد، قيمت جفت ارز نيز كاهش پيدا مي‌كند.

دسته‌بندي جفت ارزها در فاركس چيست:

• جفت‌هاي ماژور: هفت ارز كه ۸۰ درصد معاملات جهاني فاركس را تشكيل مي‌دهند. اين جفت ارزها شامل EUR/USD ،USD/JPY ،GBP/USD ،USD/CHF،USD/CAD و AUD/USD است.
• جفت‌هاي مينور: جفت ارزهايي كه به جاي دلار آمريكا، ارزهاي اصلي ديگري در برابر يكديگر باشند. اين جفت ارزها شامل EUR/GBP ،EUR/CHF و GBP/JPY است.
• جفت ارزهاي اگزاتيك يا عجيب: در اين جفت ارزها، ارز پايه يكي از ارزهاي اصلي است، در حالي كه ارز مظنه يكي از اقتصادهاي كوچك يا در حال توسعه است. براي مثال: USD/PLN (دلار آمريكا در برابر زلوتي لهستان)، GBP/MXN (استرلينگ در برابر پزوي مكزيك) و EUR/CZK
• جفت ارزهاي منطقه‌اي: اين جفت ارزها بر اساس منطقه طبقه‌بندي شده‌اند. براي مثال: EUR/NOK (يورو در مقابل كرون نروژ)، AUD/NZD (دلار استراليا در برابر دلار نيوزلند) و AUD/SGD

عوامل تاثيرگذار در بازار فاركس چيست؟

بازار فاركس متشكل از ارزهاي سراسر جهان است، همين موضوع پيش‌بيني نرخ ارز را دشوار مي‌كند زيرا عوامل زيادي در تغييرات قيمت نقش دارد. با اين حال، مانند بسياري از بازارهاي مالي، فاركس در درجه اول توسط نيروي عرضه و تقاضا هدايت مي‌شود.

بانك مركزي

عرضه توسط بانك‌هاي مركزي كنترل مي‌شود، اقدامات بانك‌ها بر قيمت ارز آن‌ها تأثير بسزايي دارد. براي مثال، تسهيل كمي يا Quantitative easing، عبارت از تزريق پول بيشتر به اقتصاد است و مي‌تواند باعث كاهش قيمت ارز شود.

گزارش‌هاي خبري

بانك‌هاي تجاري و ساير سرمايه‌گذاران تمايل دارند سرمايه خود را در اقتصادهايي قرار دهند كه چشم‌انداز قوي‌تري دارند. بنابراين اگر خبر مثبتي درباره يك منطقه خاص به بازار برسد، سرمايه‌گذاران را تشويق به خريد كرده و در نهايت تقاضا براي ارز آن منطقه خاص افزايش پيدا مي‌كند. درصورتي‌كه عرضه يك ارز به‌صورت موازي افزايش يابد، اختلاف عرضه و تقاضا باعث افزايش قيمت آن مي‌شود. به طور مشابه، يك خبر منفي مي‌تواند باعث كاهش سرمايه‌گذاري و در نتيجه كاهش قيمت يك ارز شود. به همين دليل ارزها تمايل دارند گزارشاتي را درباره سلامت اقتصادي منطقه خود منتشر كنند.

احساسات بازار

جو و احساسات بازار اغلب واكنش به اخبار است و نقش مهمي را در افزايش قيمت ارز ايفا مي‌كند. اگر معامله‌گران معتقد باشند قيمت يك ارز در جهت خاصي حركت مي‌كند، بر اين اساس معامله مي‌كنند. تصميمات آن‌ها و تاثيري كه بر ساير معامله‌گران دارند تقاضا را افزايش يا كاهش مي‌دهد.

داده‌هاي اقتصادي

داده‌هاي اقتصادي به دو دليل با حركت قيمت ارزها رابطه مستقيمي دارد. داده‌هاي اقتصادي عملكرد اقتصاد و بينشي از اقدامات احتمالي بانك مركزي در آينده را ارائه مي‌دهد.

اعتبارسنجي

سرمايه‌گذاران سعي دارند بازدهي خود از يك بازار را به حداكثر و در عين حال ريسك خود را به حداقل برسانند. بنابراين در كنار نرخ‌هاي بهره و داده‌هاي اقتصادي، سرمايه‌گذاران به رتبه‌بندي يك ارز نيز توجه مي‌كنند. اعتبارسنجي يك كشور، ارزيابي مستقلي از احتمال بازپرداخت بدهي‌هاي آن كشور است.

نحوه عملكرد معاملات فاركس چيست

روش‌هاي مختلفي براي انجام معامله در بازار فاركس وجود دارد، اما همه آن‌ها عملكرد مشابهي دارند. به صورت سنتي، بسياري از معاملات فاركس از طريق يك بروكر (كارگزاري) انجام مي‌شود، اما با افزايش معاملات آنلاين، مي‌توانيد از معاملات CFD نيز استفاده كنيد. CFD ها محصولات اهرم داري هستند كه به شما امكان باز كردن يك موقعيت معاملاتي، در كسري از قيمت كامل معامله، را مي‌دهد. برخلاف محصولات غير اهرمي، شما مالك دارايي‌ها نيستيد؛ بلكه موقعيت معاملاتي خود را بر اساس پيش‌بيني خود از حركت قيمت تنظيم مي‌كنيد.

اسپرد (spread) در فاركس چيست؟

اسپرد تفاوت بين قيمت خريد و فروش اعلام شده براي يك جفت ارز است. مانند بسياري از بازارهاي مالي، در فاركس نيز با باز كردن يك موقعيت معاملاتي با دو قيمت روبرو مي‌شويد. اگر مي‌خواهيد يك موقعيت خريد باز كنيد، قيمت خريد شما كمي بالاتر از قيمت خريد اصلي بازار است و اگر مي‌خواهيد يك موقعيت فروش باز كنيد، قيمت فروش شما كمي پايين‌تر از قيمت فروش اصلي بازار خواهد بود.

ارزها به صورت لات معامله مي‌شوند. اين معيار در هنگام خريد به كار برده شده و به صورت قراردادي تعداد و ميزان يك كالا را نشان مي‌دهد. از آنجايي كه فاركس به حركت در مقادير كم تمايل دارد، لات‌ها بسيار بزرگ هستند: يك لات استاندارد ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پايه است.

اهرم (leverage) در فاركس چيست؟

اهرم يا لوريج ابزاري است كه به شما اين امكان را مي‌دهد تا بدون نياز به پرداخت قيمت كامل معامله، در معرض مقادير زيادي ارز قرار بگيريد. در عوض شما سپرده كوچكي را تحت عنوان مارجين به صورت وثيقه قرار مي‌دهيد. وقتي يك موقعيت معاملاتي اهرم‌دار را مي‌بنديد، سود يا زيان شما بر اساس مقدار كامل پول حساب مي‌شود. با وجود اينكه استفاده از اهرم سود شما را افزايش مي‌‌دهد، ضرر شما را نيز بر اساس مقدار كامل پول افزايش مي‌دهد. بنابراين، براي استفاده از معاملات اهرم‌دار، يادگيري نحوه مديريت ريسك اهميت بسياري دارد.

مارجين (margin) در فاركس چيست؟

مارجين كليد معاملات اهرم‌دار است. اين اصطلاح براي توصيف سپرده‌هاي اوليه‌اي به كار مي‌رود كه براي باز كردن و حفظ يك موقعيت اهرمي گذاشته شده است. هنگامي كه در فاركس با مارجين معامله مي‌كنيد، توجه كنيد كه مارجين شما بر اساس نوع بروكر و ميزان حجم معامله تغيير مي‌كند.

پيپ (pip) در فاركس چيست؟

پيپ (PIP) كه مخفف كلمه انگليسي Price Interest Point است، واحد اندازه‌گيري حركت در يك جفت فاركس است. اغلب مواقع به رقم چهارم بعد از اعشار پيپ گفته مي‌شود. معامله‌گران فاركس اغلب از پيپ براي نشان دادن سود يا ضرر خود استفاده مي‌‌كنند. براي مثال اگر قيمت جفت ارز GBP/USD، از ۱.۳۵۹۵۵ دلار به ۱.۳۵۹۷۵ برسد، قيمت به اندازه ۲ پيپ تغيير داشته است. ارقام اعشاري نشان داده شده بعد از پيپ، پيپ كسري يا گاهي پيپت (pipette) ناميده مي‌شوند.

جمع بندي و پاسخ به سوال فاركس چيست

بازار فاركس يكي از پرسود ترين و استيبل ترين بازار هاي مالي در دنيا است كه همه روزه معامله گران زيادي در آن فعاليت مي كنند و تلاش مي كنند با خريد و فروش جفت ارز ها سرمايه خود را افزايش دهند. شما نيز مي توانيد براي شروع فعاليت خود در بازار هاي مالي مانند فاركس از كمك تيم امير تريدر استفاده نماييد.

منبع : فاركس چيست